Загрузка ...
Назад

Возможно ли передать ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении с открытием индивидуального инвестиционного счета, по наследству?

Да, можно. При этом необходимо понимать, что наследуются только активы, находящиеся под управлением в рамках договора доверительного управления ценными бумагами на ведение ИИС. Налоговые льготы на наследника(ов) не распространяются. Наследник(и) может распорядиться имуществом по своему усмотрению, в том числе внести на собственный ИИС.

1. Наследники сообщают о факте смерти инвестора в управляющую компанию. Это становится основанием для приостановления деятельности по доверительному управлению по договорам данного клиента и закрытия ИИС.

2. Наследники обращаются к нотариусу с целью оформления наследства.

3. Нотариус направляет запрос в управляющую компанию на получение информации, необходимой для составления документов о наследстве. В запросе нотариус должен указать ФИО наследодателя, дату рождения, дату смерти и адрес проживания наследодателя (адрес должен соответствовать адресу, указанному в договоре доверительного управления).

4. На основании полученных от управляющей компании документов нотариус выдает наследнику(ам) свидетельство о праве на наследство (свидетельство о праве собственности в совместно нажитом имуществе) ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении.

5. Наследник обращается в управляющую компанию или к агенту и предоставляет следующие документы:

- оригинал или заверенную в установленном порядке копию свидетельства о праве на наследство и (или) оригинал или заверенную в установленном порядке копию свидетельства о праве собственности пережившего супруга на долю в общем имуществе супругов;

- оригинал или заверенную в установленном порядке копию соглашения о разделе наследуемого имущества, в случае заключения наследниками такого соглашения;

- документ, удостоверяющий личность наследника;

- данные о реквизитах своего банковского счета в валюте договора доверительного управления.

и оформляет:

- дополнительное соглашение о передаче активов на основании документа о праве на наследство. Управляющая компания изменяет учредителя доверительного управления по наследуемому договору на наследника(ов) на основании предоставленного документа.

Предыдущий вопрос
Возможно ли оформление договора ДУ несовершеннолетними лицами?
Следующий вопрос
Могу ли я менять тип налогового вычета в течение срока существования ИИС?

Задать вопрос

Спасибо!

Ваше сообщение успешно отправлено.

Спасибо!

Ваша подписка была успешно обновлена!

На вашу почту отправлено письмо с подтверждением подписки!